Finanzierungsberatung

Eine zu den Bedürfnissen und Erfordernissen passende Finanzierung Ihres Unternehmens oder auch einer privaten Anschaffung wie eines Hauses etc. ist eine wichtige Voraussetzung dafür, auch nach Aufnahme des Fremdkapitals eine solide wirtschaftliche Basis und hinreichende finanzielle Spielräume zu haben. Zusätzlich sind heute Aspekte wie das Rating ein sehr wichtiger Faktor im Zuge einer strategischen Finanzplanung, so dass dies bei der Strukturierung angemessen berücksichtigt werden muss. Durch Klicken auf die folgenden Punkte erfahren Sie mehr über die Beratungskompetenzen der Dr. Schopphoff Consulting im Bereich Finanzierung:
 

• Nutzung der Vorteile von öffentlichen Förderdarlehen

• Ratingoptimierte Finanzierung mit Beteiligungs- und Nachrangkapital

• Überprüfung Ihrer bestehenden Finanzierungsstruktur

• Erarbeitung von innovativen Besicherungskonstruktionen

• Finanzierung als Vertriebsunterstützung

• Sonder- und Spezialfinanzierungen - von Leasing und Factoring bis zu Business Angels und Venture Capital

Nutzung der Vorteile öffentlicher Förderdarlehen

Eine hinreichende Ausstattung von Unternehmen mit für Investitionen erforderlichen Mitteln oder ein angemessener Liquiditätspuffer werden von der Politik als eine Art der aktiven Wirtschaftsförderung angesehen. Daher bieten Einrichtungen wie die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), die öffentliche NRW.Bank in Nordrhein-Westfalen oder z.B. auch die Investitionsbank in Schleswig-Holstein (IB.SH) Förderdarlehen mit interessanten Vorteilen an: Neben günstigen Zinssätzen und tilgungsfreien Anlaufjahren übernimmt die Förderbank oftmals einen Teil der Haftung, was ein entsprechend positives Signal für die Hausbank ist. Gerne erstellt Ihnen die Dr. Schopphoff Consulting auf Basis Ihres Kapitalbedarf ein auf Ihre Anforderungen zugeschnittenes Finanzierungskonzept mit öffentlichen Mitteln und begleitet Sie auch bei der Vorstellung bei Ihrer Hausbank - sprechen Sie uns an !

Ratingoptimierte Finanzierung mit Beteiligungs- und Nachrangkapital

Das Rating ist heute eines der zentralen Elemente im Rahmen der Bonitätsbeurteilung von Unternehmen. Zudem hat es einen erheblichen Einfluss auf die Konditionen, die bei einer Finanzierungsanfrage genannt werden. Vor diesem Hintergrund ist es sehr wichtig, z.B. durch die Nutzung der Nachrangdarlehen von öffentlichen Banken, die jedoch bei der Bilanzanalyse als Eigenkapital gewertet werden, für eine angemessene Eigenkapitalquote zu sorgen, um erstens ein besseres Rating zu erreichen und sich auf diese Weise zweitens den Weg zu weiteren Mitteln bei später auftretendem Kapitalbedarf zu erschließen. Neben den öffentlichen Darlehen kann hier jedoch z.B. auch Venture Capital von privaten Kapitalgebern Berücksichtigung finden. Selbstverständlich werden diese Mittel in die Finanzierungsgestaltungen der Dr. Schopphoff Consulting in angemessenem Maße integriert, so dass für Sie immer das optimale Ergebnis erreicht werden kann.

Überprüfung Ihrer bestehenden Finanzierungsstruktur

Unabhängig davon, ob im privaten oder im betrieblichen Bereich - haben Sie sich nicht oft schon die Frage gestellt, ob Ihre Finanzierungen zu Ihren Erfordernissen passen und hier Anpassungsbedarf besteht ? Dies gilt insbesondere auch für den Fall, dass Zinsbindungen auslaufen und Ihnen von Ihrer Hausbank ein neues Angebot zur Verfügung gestellt wird. Die Dr. Schopphoff Consulting überprüft nach einer ausführlichen Analyse Ihrer jeweiligen Situation gerne Ihre Finanzierungsstruktur und gibt Ihnen Optimierungshinweise, insbesondere auch vor dem Hintergrund Ihrer Zukunftsplanungen und von zu erwartenden Veränderungen - wir helfen Ihnen hier gerne !

Erarbeitung von innovativen Besicherungskonstruktionen

Neben der Kapitaldienstfähigkeit ist die Besicherung einer der wesentlichen Punkte, die über die Vergabe eines Darlehens entscheiden. Das oftmals noch angewandte Schema "Darlehen gegen Grundschuld" ist jedoch deutlich überholt. Interessante Gestaltungen wie die Nutzung der Haftungsfreistellung, die bei vielen der Förderdarlehen integriert ist, oder die Beantragung einer öffentlichen Ausfallbürgschaft zur Verstärkung vorhandener Sicherheiten reduzieren das Risiko einer Ablehnung des Vorhabens - auch und gerade dann, wenn z.B. das eigene Haus gerade erst gebaut wurde und daher noch hoch belastet ist oder in einem Unternehmen vor Kurzem erst Anschaffungen getätigt wurden, neue, zusätzliche  Investitionen jedoch ein attraktives Umsatzpotenzial erschließen würden. Der korrekte Einsatz der möglichen Instrumente kann über die Realisierung einer für Sie wichtigen Investition entscheiden, daher sprechen Sie uns an, wir helfen Ihnen bei der Strukturierung und Beantragung gerne weiter.

Finanzierung als Vertriebsunterstützung

Kennen Sie als Unternehmer das nicht auch - da haben Sie einen potenziellen Kunden für die von Ihnen hergestellten Güter oder die von Ihnen angebotenen Dienstleistungen - und dann scheitert es daran, dass der Kunde keine Genehmigung für die erforderliche Finanzierung erhält. Dies liegt jedoch oftmals nicht an den Unternehmen und ihrer Bonität, sondern daran, dass sie keine professionelle Begleitung bei dem Finanzierungsprozess haben, die viele der auf dieser Seite genannten Aspekte berücksichtigt und so das Vorhaben für die Banken angemessen auf- und vorbereitet. Sollten sich also solche Probleme abzeichnen, sind Sie herzlich eingeladen, die Dr. Schopphoff Consulting an Ihren potenziellen Kunden zu empfehlen. Da eine professionelle Begleitung die Wahrscheinlich einer Finanzierung entsprechend erhöht, profitieren auch Sie durch die gestiegene Abschlusswahrscheinlichkeit bei dem angestrebten Geschäft.

Sonder- und Spezialfinanzierungen - von Leasing und Factoring bis zu Business Angels und Venture Capital

Oftmals muss auch im Bereich der Finanzierungen über den üblichen Tellerrand hinausgeblickt werden, um das Ziel einer Realisierung des angestrebten Projektes zu erreichen. Auch hierbei steht Ihnen die Dr. Schopphoff Consulting gerne zur Seite: Seien es außergewöhnliche Finanzierungsprojekte oder das Erfordernis von speziellen Finanzierungsformen wie Business Angels, Venture Capital oder Crowdfunding - gerne beraten wir Sie bei der Auswahl der Mittel und begleiten Sie auf dem Weg bis zum Abschluss des Investments. Ebenso helfen wir Ihnen selbstverständlich gerne in den Bereichen Leasing und Factoring weiter. So kann für jedes Projekt die optimale Lösung geschaffen werden.